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ファクタリングとは
ファクタリングは、企業が未収金の売掛金を金融機関や専門業者に売却することで、即金を得る手法です。売掛金が支払われるまでの期間を待つ必要がなくなるため、資金繰りの改善や業務拡大に役立ちます。
ファクタリングのメリット
- 即時の資金調達：ファクタリングは即金化が可能であり、資金調達のニーズに迅速に対応できます。
- リスク分散：売掛金の回収リスクをファクタリング会社が引き受けるため、企業が負う信用リスクが軽減されます。
- 業務集中：売掛金の回収業務をファクタリング会社に委託することで、企業は本来の業務に集中できます。
- 信用向上：ファクタリング会社の審査を通過することで、企業の信用力が向上する場合があります。
ファクタリングのデメリット
- コスト：ファクタリング手数料や利息が発生するため、資金調達コストがかかります。
- 機密性の損失：ファクタリングにより売掛金の情報が第三者に知られる可能性があり、企業の機密性が損なわれる恐れがあります。
- 一部の売掛金しか対象外：一部の売掛金がファクタリングの対象外となる場合があります。
資金調達の選択肢
- 銀行融資：銀行からの融資は、低金利で大口の資金を調達できるが、審査が厳しく時間がかかる。
- 株式発行：株式を発行して資金を調達する方法で、企業の所有権が希釈される可能性がある。
- 債券発行：債券を発行して資金を調達する方法で、利息が支払われるが、信用力が問われる。
- 投資家からの資金調達：ベンチャーキャピタルやエンジェル投資家から資金を調達する方法で、経営に介入される可能性がある。
ファクタリングと資金調達の比較
- 速度：ファクタリングは即座に資金を調達できるが、他の手段に比べると手続きが比較的簡単。
- コスト：ファクタリングは手数料や利息がかかるが、他の手段に比べると手続きが比較的簡単。
- リスク：ファクタリングは売掛金の回収リスクをファクタリング会社が引き受けるが、他の手段に比べると手続きが比較的簡単。
